El perfil de riesgo determina su capacidad de tolerar posibles fluctuaciones en los precios de los activos que componen su portafolio. Su perfil de riesgo constituye la base para la construcción del portafolio, determina qué tipo de activos deben componerlo y qué rentabilidad se puede esperar a largo plazo. Las rentabilidades esperadas son con base en el largo plazo, en periodos mayores a 5 años para portafolios diversificados saludablemente.

Tipos de perfil de riesgo:

  • Conservador: Inversionista con objetivo de preservar capital, espera una rentabilidad acorde a activos conservadores que presenten nula o muy pequeña fluctuación en el precio de sus activos. La rentabilidad esperada es de 2.60% a 3.25%.
  • Conservador/Moderado: Inversionista con objetivo mixto de preservar capital y generar un leve crecimiento. Puede tolerar pequeñas fluctuaciones en el precio de sus activos. La rentabilidad esperada es de 3.26% a 3.75%
  • Moderado: Inversionista con un objetivo mixto de preservar capital y generar un crecimiento moderado. Puede tolerar fluctuaciones moderadas en el precio de sus activos y al igual tolera un menor grado de liquidez. La rentabilidad esperada es de 3.76% a 4.75%
  • Moderado/Agresivo: Inversionista con un objetivo principal de crecer capital. Puede tolerar fluctuaciones sustanciales en los precios de sus activos, está dispuesto a asumir perdidas, cuenta con experiencia en instrumentos bursátiles y está en capacidad de invertir en activos con liquidez limitada. La rentabilidad esperada es de 4.76% a 6.00%
  • Agresivo: Inversionista con un objetivo principal de crecimiento de su capital. Esta dispuesto a asumir pérdidas sustanciales que pueden llegar hasta la pérdida total del capital en alguna de sus posiciones. Tiene amplia experiencia con instrumentos bursátiles, está en capacidad de entender los riesgos derivados y tiene la capacidad de invertir en activos sin liquidez. La rentabilidad esperada es de 6.01% o más.

  • Nuestra cuenta de inversión local le brinda la flexibilidad y conveniencia de consolidar sus valores locales e internacionales en una misma cuenta.
  • Usted puede realizar todas sus actividades de compra, venta y cobro de intereses y dividendos.
  • Contará con una cuenta de manejo de efectivo de uso exclusivo para inversiones que devenga intereses (Money Market)
  • Acceso a su portafolio de inversión y confirmaciones de transacciones a través de banca en línea de Banco General
  • La custodia de los valores internacionales es con BNY Mellon (AA-/AA+) y la custodia de los valores locales es con Latin Clear.
  • Disponibilidad de líneas de crédito en Banco General utilizando valores pre-aprobados en portafolios de inversión como garantía
  • El monto mínimo para abrir una cuenta de inversión es US$100,000.
Cuenta de Inversión Local

Plataforma de productos

Contrato de Custodia, Administración e Inversión

Contrato único de custodia para cuenta no discrecional*

*El presente contrato entrará en vigencia para el cliente a partir de la fecha de su suscripción.

  • Ofrecemos una cuenta de inversión internacional a través de nuestra afiliada BGV Securities USA, LLC; con licencia de Casa de Valores (Broker Dealer) otorgada por el Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) bajo las leyes de los Estados Unidos de América. La misma está ubicada en 201 S. Biscayne Boulevard Suite 1130 en la ciudad de Miami, estado de la Florida.
  • La cuenta de inversión internacional cuyo custodio es Pershing, empresa de BNY Mellon, le brinda la oportunidad de tener una cuenta de inversión en jurisdicción estadounidense.
  • Esta cuenta le permite la custodia de valores internacionales únicamente.
  • Acceso directo a su información financiera a través de su portal en línea NetXInvestor®
  • Incluye chequera Estadounidense y tarjeta de débito Visa.
  • Protección por el Securities Investor Protection Act (SIPC)
  • Disponibilidad de líneas de crédito (margin) utilizando valores pre-aprobados en portafolios de inversión como garantía.
  • El monto mínimo para abrir una cuenta de inversión es US$100,000.
Cuenta Internacional Pershing

  • Nuestra cuenta de inversión discrecional es el resultado de una alianza estratégica con BlackRock, orientada a ofrecer una solución de gestión patrimonial innovadora para nuestros clientes.
  • Acceso a mercados internacionales a través de portafolios modelo compuestos por ETF´s.
  • Disponible en las cuentas local, e internacional a través de Pershing.
  • Las decisiones de inversión bajo esta modalidad de cuenta son ejecutadas por BG Valores con base en recomendaciones y asesoría de BlackRock.
  • Nuestros clientes tendrán la capacidad de escoger el portafolio modelo que mejor se ajuste a sus objetivos de largo plazo y perfil de inversionista.
  • El monto mínimo para abrir una cuenta de inversión es US$100,000.
Managed Accounts

Contrato de custodia Cuenta Administrada

Contrato único de custodia Cuenta Administrada*

*El presente contrato entrará en vigencia para el cliente a partir de la fecha de su suscripción.

Cuenta de Inversión Local

Cuenta Money Market
Formulario para Cuenta de Inversión